¿Qué es Aion Bank?
Aion Bank es un banco online con sede y licencia en Bruselas (Bélgica).
Sus cuentas bancarias con IBAN de Bélgica están protegidas por hasta 100.000€ mediante el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD)de Bélgica. Puedes encontrar más información sobre el FGD en este enlace.
Para tu seguridad, Aion Bank cumple la normativa europea PSD2, además dispone de doble factor de autenticación para iniciar sesión en su APP.
Podrás activar/desactivar los pagos online de tus tarjetas Aion desde la APP y la posibilidad de establecer una cantidad de límite mensual de gasto. Las transacciones que realices con las tarjetas Maestro o MasterCard están protegidas con 3D SECURE.
Para que os hagáis una idea de la filosofía de Aion:
“Si pagas la tarifa premium durante 12 meses y pagas más de lo que hubieras ahorrado al utilizar los servicios incluidos en la tarifa Premium, te reembolsamos la diferencia”
Características destacadas, ventajas e inconvenientes de Aion Bank
- Retiradas de dinero con la tarjeta en cajeros de todo el mundo gratis e ilimitadas (Con la tarifa premium)
- Hasta 5 Tarjetas Maestro o Mastercard tanto virtuales como Físicas completamente gratis y con envío urgente. Disfutarás de reemplazos de tarjeta gratuitos
- Transferencias SEPA con una cantidad máxima de hasta 1.000.000 de € por transacción
- Envía y recibe Transferencias SEPA instant inmediatas gratuitas
- Tarjeta Mastercard y Maestro compatible con Apple Pay y Google Pay
- Chat online o atención teléfonica de atención al cliente con agentes reales
- Crea cuentas bancarias propias en diferentes divisas como Franco Suizo, Zloty Polaco, Libra Esterlina (£)o Dólar Americano ($). Además podrás realizar transferencias o pagar con la tarjeta Aion a/entre estas divisas: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, THB, TRY y USD
- Conversión automática de FX/moneda cuando pagas con la tarjeta Aion sin limitación al fin de semana como ocurre en Revolut, lo aplican a cualquier hora los 365 días del año
- Max Protection Identity Theft Monitor: Servicio que te avisa cuando algunos de tus datos bancarios están en peligro, ya sea por filtraciones de hackers o por la exposición de tus contraseñas
- Asset Management: Roboadvisor gratuito sin comisiones que usa tecnología de inversiones ETFMatic
- Max Shopping: Por ejemplo si realizas una compra con la tarjeta Aion en Amazon, la añades a Max Shopping y si Aion encuentra un precio inferior al artículo que has comprado en Amazonnte devuelven la diferencia
- Sólo disponen de tarifas de pago, no cuentan con ninguna tarifa gratuita
- Las cuentas de ahorro no tienen una remuneración muy alta
- Algunas funciones sólo están disponibles para los clientes premium (El precio del plan premium es de 19€ al mes)
Tipos de planes disponibles en Aion
Podrás cambiar el plan vinculado a tu cuenta siempre que quieras.
Light Membership (3.90€ al mes)
La suscripción Light incluye las siguientes funciones:
- Cuenta corriente con IBAN de Bélgica gratuito
- Tarjeta de débito multidivisa MasterCard o Maestro en versión física o virtual compatible con Apple Pay y Google Pay
- Transferencias SEPA y SEPA instant gratuitas
- Recarga o Top Up de la cuenta bancaria con tarjeta gratis
- Retiradas en cajero gratis de hasta 300€ al mes (se aplican límites diferentes en ambos planes)
- Conecta tu cuenta mediante Open Banking con otras apps de finanzas o cashback
- MaxConversion:Tasa de cambio mejor que la que utiliza Wise, ahorrarás entre un 2-3% en las transacciones en diferentes divisas
- MaxDeposit: Comparador de más de 26 Depósitos a plazo y cuentas de ahorro de Bancos de Bélgica
- Atención al cliente mediante el chat online de la APP
- Notificaciones y alertas en tiempo real a través de su APP. Bloquea o desbloquea la tarjeta
Premium Membership (19€ al mes)
La suscripción Premium incluye las siguientes funciones:
- Todo lo mencionado en la suscripción Light
- Cuentas bancarias adicionales en euros, dólares americanos, francos suizos, libras esterlinas o zloty polaco
- Retiradas gratis en cajeros de todo el mundo de forma ilimitada
- Max Bills (disponible sólo en Bélgica)
- Max Shopping (Haz compras al mejor precio)
- Max Travel (Encuentra tu viaje lo más barato posible)
- AdviseMe (Servicio exclusivo de asesoramiento financiero)
- ETF-based asset management (Coloca tus inversiones a través de las mejores ETF disponibles a nivel mundial)
Cuentas de ahorro/Savings Accounts y depósitos a plazo de Aion Bank
Aion también ofrece cuentas de ahorro remuneradas y depósitos a plazo.
Obtendrás una remuneración por tus ahorros desde el primer € que deposites, no hay ninguna cantidad mínima a depositar, la cantidad máxima a depositar es de 100.000€ repartidos entre cuentas de ahorro y depósitos a plazo.
Recuerda que tu dinero está seguro y protegido por hasta 100.000€ mediante el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) de Bélgica en caso de quiebra.
Tipos de cuentas de Ahorro y depósitos a plazo disponibles en Aion
Max Deposit
Con el servicio Max Deposit de Aion podrás encontrar la máxima remuneración disponible en cuentas de ahorro o depósitos a plazo elgiendo el plazo de duración deseado del depósito o eligiendo la cuenta de ahorro que más se ajuste a tu perfil financiero.
Comparan los intereses ofrecidos entre más de 26 bancos de Bélgica, el dinero está protegido por hasta 100.000€ ya que todos los bancos disponibles están adheridos al Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) de Bélgica. Puedes consultar la lista de bancos que comparan en este enlace.
La posibilidad de traspasar el dinero de la cuenta corriente a la cuenta de ahorro al instante de forma ilimitada es una de las ventajas principales de las cuentas de ahorro de Aion. Además las cuentas de ahorro están disponibles para todos los usuarios (light y premium).
El dinero depositado siempre estará disponible y accesible.
Actualmente Max Deposit Extended ofrece un interés del 0.50% TAE + 1% TAE extra de fidelity premium y Max Deposit Standard ofrece una remuneración del 0.75% TAE + 0.25% TAE extra de fidelity premium. También puedes usar la calculadora de remuneración para elegir la cuenta de ahorro que más se ajuste a tus necesidades financieras.
Standard Saving Account
◼️ Con esta cuenta de ahorro obtendrás un interés del 0.75% TAE (Base Rate) y adicionalmente, si mantienes tu depósito durante más de 1 año obtendrás un 0.25% TAE extra, lo llaman “fidelity premium”. Es decir, podrás conseguir hasta un 1% TAE.
Toda la información sobre la cuenta de ahorro Standard en este enlace.
Extended Saving Account
◼️ En esta cuenta de ahorro obtendrás un interés del 0.50% TAE (Base Rate) y si mantienes tu depósito durante más de 1 año obtendrás un 1% TAE extra (fidelity premium). Es decir, podrás conseguir hasta un 1.50% TAE.
Toda la información sobre la cuenta de ahorro Extended en este enlace.
Depósitos a plazo/Term deposits
También ofrecen term deposits/depósitos a plazo fijo en € o $, con una duración mínima de 1 año y un importe mínimo de 500€/500$.
Los depósitos en € tendrán una duración de entre 1 y 10 años mientras que los depósitos en $ la duración es de entre 1 y 5 años.
Los intereses ofrecidos varían en el momento en el que calculas el depósito que quieres contratar en función de la cantidad y la duración.
Actualmente, en los depósitos en € ofrecen un interés neto del 0.49% TAE en los depósitos a 1, 7, 8, 9 o 10 años, en el depósito a 2 años el 0.14% TAE, en el de 3 años el 0.21% TAE, en el de 4 años el 0.28% TAE, 5 años al 0.35% TAE y 6 años al 0.42% TAE.
Los depósitos en $ ofrecen un interés neto a 5 años del 0.56% TAE a 1 año, 0.62% TAE a dos años, 0.67% TAE a 3 años, 0.74% TAE a 4 años y 0.81% TAE a 5 años.
Podrás depositar un total de 100.000€ repartidos en los depósitos que quieras.
Diferencias entre las tarjetas Maestro y Mastercard
Maestro es la tarjeta más aceptada en el mercado belga y holandés, mientras que la tarjeta Mastercard es reconocida y utilizada en todo el mundo.
Si no resides en Bélgica ni en Holanda o no tienes planeado mudarte allí a corto-medio plazo, elige la tarjeta Mastercard que es aceptada en todo el mundo.
Requisitos para abrir cuenta en Aion
Existen una serie de requisitos para poder abrir una cuenta bancaria:
- Debes ser mayor de edad (al menos 18 años)
- Residir en España, Bélgica, Polonia, Austria, Alemania, Reino Unido, Republica Checa, Holanda, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Rumania, Eslovaquia o Suecia
- Disponer de un teléfono con tecnología NFC (para escanear el chip del pasaporte) y con un sistema operativo Android 6.1 o superior (Android 7 o superior recomendado) o sistema operativo IOS 13.1 o superior
- Verificar identidad con tu documento de identidad + Selfie (Sólo aceptan Pasaporte)
FAQ/Preguntas Frecuentes
¿Tiene algún coste AION?
Sí, pagarás una cuota en función de la tarifa que elijas, no hay ningún cargo adicional más. (Excepto para servicios especiales o adicionales)
- Suscripción LIGHT MEMBERSHIP: Tiene un coste de 3.90€ al mes.
- Suscripción PREMIUM: Tiene un coste de 19€ al mes.
¿Envían tarjeta física al domicilio?
No, si tú no solicitas la tarjeta no la envían. Puedes solicitar tarjetas virtuales y añadirlas a Apple Pay o Google Pay.
¿Cobran las transferencias desde mi banco a Aion?
No, son gratuitas al ser transferencias SEPA.
¿Cómo puedo cerrar la cuenta?
Sigue los pasos de este enlace.
¿Cómo se puede recargar la cuenta?
Puedes hacer un top-up o recarga con tus tarjetas de débito o crédito de otros bancos o enviar una transferencia SEPA desde tu banco al IBAN de Bélgica de Aion.
Formas de contactar con atención al cliente y redes sociales de Aion
➡️ Puedes contactar con el servicio de atención al cliente a través del chat online disponible en su APP o a través del correo electrónico info@aion.be
El horario de atención es de 9:00 de la mañana a 21:00 de la noche de Lunes a Viernes. Sábados de 9:00 a 17:00. Domimgos cerrado.
📱Las redes sociales de Aion son Instagram, Facebook, Twitter, Linkedin y Youtube.
Página web oficial y APP de Aion Bank
◼️ Descarga la APP de Aion para IOS
◼️Descarga la APP de Aion para Android
Pasos para completar el registro en este enlace.
